今年以來，財務公司上下深入貫徹落實黨的二十大、中央金融工作會議、省委省政府和省國資委會議精神，按照集團年度工作會議、改革深化提升大會等一系列部署要求，始終牢記財務公司使命任務，堅持改革創新，深挖工作潛力，強化功能發揮，加快司庫轉型，做好金融“五大篇文章”，推動高質量發展開新局。上半年，公司累計營收7.81億元，利潤總額3.11億元，完成年度預算55.2%。為集團節約財務費用超5億元，新增貸款加權平均利率較去年同期下降28個BP，綠色信貸投放同比增長超290%，順利實現“半年紅”。
多措并舉 ?降本增效做精做實。公司持續資源統籌，發揮統一融資優勢，賦能各業務板塊降本增效。通過提高集團貸款、存款、賬戶等資源統籌力度，協同落實集團內存量貸款降息及置換工作，上半年落實的降息工作預計貸款周期可節約財務費用超5億元。為實現合資鐵路的可持續運營，公司根據各金融機構政策及審批情況，按照“先降息后置換”、“直接置換”兩種模式，分策開展合資鐵路融資再安排工作，大幅緩解合資鐵路還本付息壓力。
公司“主動服務、靠前服務”，由領導班子帶隊，各部門協同加大走訪力度，針對重點企業制定“一企一策”歸集方案，走訪滬杭甬、交工、高信公司、浙商中拓、商業集團（食品）等重點成員單位31家，摸清個性需求，梳理各類成員單位業務訴求106項，及時反饋并且提出優化建議98項，同時在持續跟蹤解決18項，努力提升客戶滿意度。
此外，公司強化重點領域金融服務。截止6月末，綠色信貸投放余額超37億元，同比增長超290%，持續做好“綠色金融”。圍繞“高新技術”領域，探索先進制造業業務投放，持續給予流貸、委貸支持，助力產業升級。
戰略協同 ?司庫轉型求質求效。公司聚焦“單一業務辦理—綜合金融服務—產融生態構建”的發展戰略，不斷強化司庫轉型升級。通過組建司庫工作專班，赴聯通、寶武、商飛、通用等央企實地考察、對標學習，開展司庫專題研討會、匯報交流會20余次，推動資金“三統一”模式向司庫全面管理模式轉型。
此外，公司積極探索“管錢、籌錢、生錢”新模式，著力實現金融服務綜合能力再提升。建立與新增戰略合作銀行銀企直連，接口測試工作完成后集團銀企直聯支付渠道將達到23家，基本實現戰略行銀企直聯支付渠道全覆蓋。開發“掌上司庫”功能支持移動化辦公，推進司庫系統與集團人力資源系統互聯互通，持續推動預算系統、資金計劃系統等各系統數據連接貫通，持續優化資金計劃、信貸業務等場景升級，為進一步降低集團融資成本構建新的支撐點，努力實現資金“看得見”、“管得住”、“控得牢”、“用得好”。截至6月末，成員單位在財務公司開戶法人單位覆蓋率達99.21%，可歸集口徑資金集中度為97.57%，基本實現“應歸盡歸”。此外，公司堅持利率最優原則，持續提供多元化信貸業務，1-6月，累計發放自營貸款489.45億元（含貼現保理），新增貸款加權平均利率較去年同期下降28個BP。
數智賦能 ?產融生態增績增益。公司聚焦“科技金融”、“數字金融”，堅持數智賦能財資、財資引領生態，全力推進一體化、智能化、數字化轉型進程，做到“讓數據多跑腿、讓客戶少跑腿”。公司“交易融”系統再添拆遷款兌付新功能，成員單位在建項目可通過此場景延長支付期限、減少資金占用、明確資金流通途徑，做到降本增效，確保資金陽光使用。1-6月，公司輔導191家外部供應商完成“交易融”平臺注冊，截止目前平臺注冊外部供應商667戶，分布全國24個省市自治區，業務覆蓋面逐步擴大，有效鞏固集團“鏈主”地位。平臺更是入選工信部數字普惠金融“一起益企”優秀案例、中國通信學會第六屆中國數字普惠金融大會創新成果及優秀案例及貿易金融雜志主辦《中國供應鏈金融年鑒（2023）》優秀案例，打造良好品牌形象。
此外，公司經過多方協同一次性完成保融、長亮、交易融三個系統去U盾改造工作，大幅減輕非結算人員操作系統的復雜性，提升用戶操作體驗，優化成員單位司庫用戶管理。同時，通過實地走訪、集中培訓、建立專班等方式，逐步完成信貸擔保系統流程設計、數據核對、系統優化等工作，完成對30余家成員單位，80余筆擔保合同以及對應近200筆融資業務的數據整理核對，助推融資擔保數據看板上線，不斷推動決策優化、風險防控、產業升級，為企業高質量發展注入新動力。
為者常成，行者常至。接下來，財務公司將始終堅持“立足集團、賦能發展”宗旨，錨定目標、腳踏實地，將服務意識貫穿至工作的方方面面，把“時時放心不下”的責任感轉化為“事事心中有底”的行動力，為集團加快建設世界一流企業貢獻財司力量。
