2017年是公司成立五周年。一年來，在集團公司的正確領導下，公司以集團公司“125”發展目標和公司“十三五”規劃確定的“124”發展目標為指引，圍繞“三提質三促進”的年度經營主線，一手抓“嚴管理”“控風險”，一手抓“降成本”“提效率”，以高度的責任感和使命感，積極應對信貸收緊、政策從嚴、監管加壓帶來的挑戰，公司的資源配置、產業協同、風險管控、利潤創造等功能均得到較好發揮，展示了公司的獨特作用和不可復制性。公司不忘初心、不辱使命，為集團做強主業、做優產業提供了強有力的財資支持。
至2017年底，距離2012年12月28日財務公司正式開業已逾五年。五年櫛風沐雨、克難攻堅，五年開拓創新、攜手共進。在集團公司的正確領導和兄弟單位的協同配合下，五年來，公司的資產規模穩步增長、業務范圍持續擴展、風險防控日益增強、服務功能不斷提升、經營業績屢創新高。在收獲喜人經營業績和不俗工作成效的同時，公司步入了發展史上的新階段。
高效經營、協同奮進，步入服務提質新階段
對于金融機構來說，經營的質量和效率是提供優質服務的基礎，更是自身發展的生命力。2017年，公司緊扣“依托集團、服務集團”這一核心宗旨，勇擔“優化配置集團財務資源、協同推進集團產業發展”的職責使命，抓重點、聚焦點、克難點，切實提高服務集團的能力和水平，為“促進集團整體利益最優”注入持續動力。
抓重點，全力推進資金集中管理。一方面“內強基礎”——提升歸集結算通道穩定性，推進完善利率定價機制，開展跨省人民幣資金池試點，完成交通銀行、郵儲銀行資金池的建設和運行；另一方面“外重協同”——做好與相關成員單位的聯絡走訪，完成與浙江交工的金融服務協議簽訂，開創性對集團黨費、工會費進行歸集，協助集團公司做好對政府收費公路專項債的資金歸集。通過“內外并舉”“多管齊下”，2017年末集團可歸集口徑資金集中度達95.1%，創出歷史新高。得益于此，公司總資產于2017年4月首次突破200億元大關，截至2017年末更達到308億元的歷史高點，位居省內財務公司前列，為實現高效經營打下牢固基礎。
聚焦點，切實增強資金資源配置效率。面對宏觀審慎評估考核體系（MPA）造成的“規模受限”困境，公司積極溝通，全力爭取信貸額度支持，為提升集團內部資金資源配置效率夯實基礎。全年，公司發放自營貸款206.09億元，同比增長134.74%，累計為集團減少對外利息支出3.39億元；發放委托貸款125.54億元。同時，還為成員單位辦理保函5.01億元、承兌匯票2.29億元，與市場比對，可釋放成員單位保證金存款2925.03萬元，集團整體流動性進一步提高。
克難點，不斷提高資金要素保障水平。2017年，在市場流動性趨緊、融資成本不斷抬升的雙重壓力下，公司通過公開競價、捆綁營銷等模式，進一步加強與金融機構的談判和議價，確保集團新建交通基礎設施項目融資成本最優，同時推動既有項目融資成本下浮。新建項目中，寧波舟山港主通道貸款利率實現基準下浮13.88%、繞城西復線貸款利率實現基準下浮12%；既有項目中，樂清灣大橋、臺金東延段、杭新景等項目貸款利率由原基準下浮5%至6%統一調整為基準下浮10%。此外，2017年，公司通過流貸、項目貸、委貸、票據承兌、保函等手段，累計受理統一融資315筆，共滿足集團713.02億元的融資需求，為集團交通基礎設施建設提供穩定、低成本的資金支持。借助于統一融資的協同優勢，2017年末集團計息負債綜合融資成本僅為4.28%，全年合計為集團節約財務費用4400萬元左右。
值得一提的是，公司還在2017年發揮自身專業優勢，協助集團申請注冊DFI儲架發行資質，極大提高了集團債券融資的自主性和靈活度；受集團委托與太平投資等金融機構及會計、稅務中介機構做好協調，及時辦理完成基金合伙企業工商登記，確保基金管理按期進入提款運作階段。這些，都為集團實現可持續籌融資提供堅強保障。
除此之外，公司根據集團要求，與國內最具公信力的評級機構——“中債資信公司”開展深度合作，在集團AAA評級預警模型一期成功運行的基礎上，全面整合兩大集團合并后的新情況和新變化，及時完成模型二期搭建，并于2017年5月通過評審驗收實現交付使用，為集團動態把握AAA信用、維護和保持市場信用等級發揮積極作用。
在搭建集團內外部資金融通橋梁、支持內部實體產業創造價值的基礎上，公司以“嚴控流動性風險、保障資金安全”為前提，以市場規則和“價格優先”為導向，適時開展相關投資類業務，進一步提高資金使用效益，著力推進國有資產保值增值。2017年，公司營收達8.21億元，再創歷史新高。需要特別指出的是，外部市場收入在其中占比近六成。在“緊信貸”的大背景下，公司作為持牌金融機構的資源配置能力和價值挖掘能力得到充分展現。
苦練內功、開拓創新，步入精益管理新階段
2017年以來，公司以“兩學一做”學習教育為抓手，以“全力打造國有企業黨建工作高地”為目標，推動黨建工作再上新臺階。公司黨總支于2017年8月正式升格為黨委，黨組織的凝聚力和戰斗力進一步增強；于2017年末完成了“黨建進公司章程”系列工作，形成了“圍繞管理抓黨建、抓好黨建促發展”的良性機制。通過讓黨建這個一切工作的總抓手“硬”起來，公司管理水平得到了顯著提升。
風險管控能力進一步提升。2017年，銀監會開啟了“強監管、嚴問責”的大幕，公司堅決不越經營底線、不踩監管紅線，進一步推進安全合規經營。一方面，根據監管部門要求，有序、深入開展“三違反”“三套利”“四不當”以及“治亂象、維秩序”專項治理自查工作，通過全方位排查，及時查疏漏、補短板，進一步提升風險管理水平；另一方面，以編制“主要業務操作手冊”為抓手，對主要業務進行標化管理，進一步提高公司防范操作風險的能力。同時，結合行業特征和監管要求，開展形式多樣、內容豐富的安全教育活動，積極引導全體員工牢固樹立安全生產責任意識，切實營造“主動合規、共建安全”的文化氛圍。全年，公司安全生產繼續保持平穩態勢，年度安全生產目標任務圓滿完成。
信息化管理能力進一步提升。公司牢記“打造一流信息化財務公司”的使命擔當，持續推進“業務”和“技術”深度融合，不斷激發企業發展活力。信息化基礎建設方面，重點完成數據庫一體機打造，不斷夯實系統安全防控體系，九恒星系統和統一結算平臺順利獲得公安部二類等級保護認證資質。統一結算平臺方面，相關優化完善工作扎實開展，成員單位銀企直聯推進力度進一步加強，為后續實現賬戶實時、動態管理打下堅實基礎。電票系統方面，嚴格根據相關標準和要求做好電票系統測試環境搭建，經一系列模擬運行測試，通過人民銀行現場考核驗收并正式上線，開辟集團票據業務“電子化”時代。此外，受集團委托，由公司負責搭建的財務風險預警與投融資平臺二期已處于上線前的調試階段，平臺二期內嵌行業領先的高速公路流量、收入預測算法，同時納入信用評價體系，能夠為集團發展提供有力的決策支持。
人力資源管理能力進一步提升。2017年，公司對9名中層干部和骨干員工開展輪崗換崗鍛煉，派遣1名業務骨干到浙江銀監局掛職，扎實推進“一專多能”復合型人才培養。同時，3名員工參加集團風險預警、金控平臺前期調研工作，1名員工參與鐵投國貿業務收口，2名員工支援集團杭甬復線項目，3名員工協助集團開展企業價值評價體系建設，并向集團交通投資部、產業投資管理部輸入2名高素質人才，以上人員占公司員工總數的24%。這些工作，切實履行了集團領導提出的“把財務公司打造成為集團財務、金融人才培養高地”等具體要求。公司人才反哺力度繼續加大，“提升服務”和“促進協同”一盤棋格局逐漸形成。
與此同時，公司“學習型企業”建設一如既往如火如荼，為管理提質注入不竭活力。公司董事長傅哲祥、總經理錢文海發揮模范帶頭作用，利用空閑時間精心撰寫多篇具有一定學術水平、理論深度和應用價值的論文并相繼發表，獲得廣泛贊譽和好評，傅哲祥榮獲《浙江國資》優秀特約撰稿人稱號，錢文海在省國資委征文活動中摘得一等獎。在他們的發動下，“學政策、控風險、促創新”專題學習研討活動于2017年上半年順利啟動，活動讓員工的眼界獲得極大提高、思維格局獲得極大開拓。同時，圓滿完成省財政廳牽頭的企業管理會計應用試點收尾工作，通過將學術研究和日常經營緊密融合，實現“學習”對于經營管理的正向促進作用。另據統計，2017年，公司參加相關單位組織的培訓達200多人次，培訓內容涵蓋業務、財務、風控、內審、黨建等各方面，進一步提升員工隊伍的業務素質和能力水平。
爭創一流、走在前列，步入行業領先新階段
2017年，公司在深耕市場中搶抓機遇、在提質增效中嚴控風險、在砥礪拓新中勇克難題。隨著整體經營實力的不斷增強，公司的行業地位顯著提升，實現了由行業“跟隨者”向“領先者”的華麗蛻變。
行業評級實現歷史性突破。2017年上半年，中國財務公司協會發布了2016年度財務公司行業評級結果，公司榮獲A類評級，首次步入財務公司行業“第一方陣”，為后續申請新業務牌照、開展產業鏈金融服務打下堅實基礎。
行業指標排名大幅提升。根據中國財務公司協會發布的2017年度行業統計數據顯示，在全國246家財務公司中，公司的資產總額、營業凈收入、利潤總額、凈資產收益率等指標分別位居第52位、第56位、第56位、第49位，較2016年末提升了17位、35位、53位和65位。在全國共6家省級交通類財務公司（另5家為江蘇交控財務公司、廣東交投財務公司、廣西交投財務公司、湖南高速財務公司、湖北交投財務公司）中，公司的這四項指標排名均位列第一。
對標管理取得良好開局。根據集團對標管理的具體要求，深入開展與廣東交投財務公司、江蘇交控財務公司的行業對標工作，注重以目標導向做強長板、以問題導向補齊短板，切實促進經營水平和服務質量雙提升。截至2017年末，公司凈資產收益率（撥備前）、資金集中度、綜合融資成本等主要指標均實現趕超。
公司的快速發展和取得的工作成效得到了業內同行的關注。2017年，廣東交投財務公司、寧波舟山港財務公司、江蘇交控財務公司等單位相繼前來公司交流工作，通過分享彼此的工作經驗，為進一步優化業務結構、深化服務內涵、增強發展動力開辟思路。此外，江干區副區長王衛安、杭州市副市長姚峰在調研過程中，也對公司經營工作給予充分肯定。
五年時間的辛勤耕耘讓公司在2017年為集團發展作出了積極貢獻，發揮了不可替代的作用，收獲了累累碩果。展望未來，公司發展潛力巨大，服務前景廣闊，“產業協同”依然大有文章可做。公司將繼續以“一轉二提三克艱”為發展總綱，以“促進集團整體利益最優”為核心目標，以“同責同心同創”家文化為有力支撐，加快實踐從“金融支持產業”到“金融提升產業”的轉型升級，為集團公司這艘國企巨輪揚帆遠航注入更加強勁的動力。
