——財務公司2016年工作盤點
? ??對于集團來說，2016年是不平凡的一年。這一年里，交投和鐵投強強聯手完成合并、新交通投融資平臺組建，水運板塊重組脫困獲得實質性進展，“千億基金”落地，集團信用評級從AAA-上調至AAA，這些都是足以載入集團發展史冊的重大事件。對于財務公司來說，2016年也是不平凡的一年，因為在這些重大事件背后都出現了財務公司不懈奮斗的身影。公司勇于擔當，承擔了紛繁復雜的工作，發揮了非常重要的金融服務功能，出色完成了集團交辦的任務，收獲了較為顯著的經營成果，實現了“十三五”的良好開局。
夯基固本、細化管理，努力打造一流財務公司
2016年是財務公司的第四個完整經營年。對于銀行業來說，2016年并不“舒坦”，這一年里，息差收窄、利率市場化加速，市場流動性泛濫極大制約了包括財務公司在內的銀行業金融機構的獲利能力。在壓力和困難面前，公司牢記使命、“不忘初心”，通過調整資產結構、加大信貸資產投放，在很大程度上抵消了收益率下降的負面影響，全年實現營業收入3.22億元、撥備前利潤2.43億元，圓滿完成了年度目標任務。
此外，公司在行業排名、研究試點、監管考核中均有不俗表現。
——據中國財務公司協會在2016年2季度發布的2015年度行業統計數據顯示，在全部6家交投類財務公司（另5家為江蘇交通集團財務公司、湖南高速集團財務公司、湖北交投集團財務公司、廣東交投集團財務公司、廣西交投集團財務公司）中，公司的利潤總額、資產收益率、凈資產收益率等關鍵性指標均位列第一。
——公司作為省財政廳管理會計試點單位之一，歷經兩年多時間的研究和實踐，圓滿完成試點課題《構建基于關鍵指標的財務公司動態預算管理模型》，顯著提升了自身的預算管理水平。該課題在2016年10月的評估驗收中獲評估專家組好評，摘得優秀獎。
——2017年新年伊始，省銀監局下發了《關于表彰2016年度轄內銀行業非現場監管報表考核結果的通報》（浙銀監辦發〔2017〕27號），對轄內79家銀行業金融機構非現場監管報表考核結果進行通報，公司榮獲一等獎。公司既是本次考核中唯一一家獲此殊榮的財務公司，也收獲了開業以來在此項工作上的最好成績。
成績背后，傾注了公司上下夜以繼日的努力拼搏和不懈奮斗。
公司堅持黨建引領，在扎實推進“兩學一做”學習教育的基礎上，不斷提升公司治理水平。一方面，公司進一步健全和完善部門設置，于2016年初新增投資銀行部，實現前、中、后臺的嚴格分離設置和清晰職責劃分，為相關投資業務順利開展夯實基礎；另一方面，公司切實加強人力資源管理科學化水平，堅持“公正公開、唯才是舉、任人唯賢”的原則做好2016年度社會公開招聘和內部中層競聘，通過“內部造血、外部輸血、內外換血”相結合的方式及時補充一批精通內控、信貸和投融資管理的緊缺人才，同時積極做好現有員工業務技能的培訓和提高工作，有效滿足公司經營發展需要。同時，公司“十三五”發展規劃也于2016年完成編撰并通過專家組評審，明確了“124”發展目標以及對應的核心舉措、保障支持體系，為公司后續經營與發展提供了行動綱領。
在風險防控方面，公司始終把合規建設擺在日常經營的首要位置抓緊抓實。2016年，在做好日常風險管理工作的基礎上，重點完成了集團各板塊信貸業務指標梳理、公司新業務風險評估、內部專項稽核和控制評價等，及時發現風險點并完善管控措施，進一步健全全面風險管理和內控體系建設。
2016年上半年，人民銀行新推出了宏觀審慎評估體系制度（MPA），對公司的資本管理提出了更高要求。而隨著下半年兩大集團合并，公司的業務規模迅速擴張，帶來了巨大的MPA考核壓力。公司一方面積極爭取監管部門和股東單位的支持，另一方面切實加強MPA指標動態監測管理，緊扣時間節點完成增資擴股，確保公司監控指標切實滿足監管要求，實現安全、穩健經營。
統籌全局、融通資源，有效發揮金融橋梁功能
“集中資源，優化配置”是財務公司的核心使命。2016年，公司繼續緊緊抓牢“資金集中”這個事關財務公司經營和集團發展的“牛鼻子”，通過統一賬戶管理、統一結算系統平臺上線、基本戶限額管理、未歸集資金動態跟蹤、上市公司金融服務協議簽訂及限額提升、定期對成員單位走訪交流等多種方式，進一步提高集團整體資金集中管理水平。2016年共新增開戶單位58家，年末開戶單位共計198家；年末存款規模達160.98億元，是2015年同期3.15倍；可歸集口徑資金集中度87.16%，同比上升8.64個百分點；全年日均存款規模77.48億元，同比增長60.95%。歸集規模和資金集中度均處歷史高位。
在此基礎上，公司利用財務資源集中的有利條件，給予成員單位貸款、還款的便利，有效發揮出了融通集團內部資金資源的功能。2016年發放的自營貸款和委托貸款余額合計108.55億元，節約了本應支付給外部銀行的貸款利息，如按一年期貸款基準利率簡單測算，平均一年可節約財務費用4.79億元，可降低集團整體資產負債率約3個百分點。
長期以來，銀行借貸是企業融資的主渠道，然而近年來，直接融資開始發揮越來越大的作用，不僅能降財務成本，也有利于投融資雙方直接對接，能夠為企業提供較長期穩定的資金支持。2016年，在集團財務部的主導下，公司緊貼集團需求、搶抓市場機遇，協助集團完成全國首單20億元可續期公司債券和2016年度第一期30億元公司債券的發行，與當前基準利率相比，存續期內合計可為集團節約財務費用3.69億元以上，在有效提升集團整體流動性的同時，還為水運板塊改革重組爭取到了主動。
同時，公司協同集團積極推進集團重點項目融資工作。先后完成金麗溫公司20億元農行固定資產貸款及臺金東延段二期項目貸款，實現金麗溫公司到期保險資金的本金兌付及臺金東延段項目建設資金的按期到位；協同集團對已開工并具備融資條件的5條高速和2條鐵路啟動銀行融資及詢價流程，突破集團長期項目貸款一貫基準下浮10%的利率瓶頸，達到基準下浮12%（根據測算，7個項目的融資成本每下降一個百分點，每年可為集團節約財務費用2500萬元左右）；利用集團項目融資規模優勢與銀行開展談判,?完成樂清灣大橋80億元、臺金高速3億元存量項目貸款降息至基準下浮10%的操作，兩個項目累計可節約財務費用1.86億元。
此外，公司發揮創新能力和專業優勢，在協助成員單位盤活資產、提高流動性和降低財務成本方面下足功夫，努力實現“去杠桿、降成本、增效益”的管理目標。公司積極協調銀行和成員單位，在樂清灣大橋、臺金東延段二期、杭金衢改擴建工程及杭新景項目上推廣使用票據結算，截至2016年末累計開票4.49億元，其中3.81億元已成功貼現，平均貼現率3.18%，以3個月期限票據計算，與一年期貸款利率相比可節約財務費用110萬元。公司還于2016年對成員單位開展免保證金的票據承兌、保函、信貸證明等業務164筆，累計5.67億元，按行業最低10%保證金比例測算，累計釋放成員單位保證金存款1300.48萬元。
通過以上工作，公司的“統一融資”水平明顯提高，既實現了融資范圍的持續擴展，又確保了融資成本的大幅降低。全年，公司累計受理“統一融資”397筆，共滿足414億元融資需求，利用“統一融資”優勢大幅降低成員單位融資成本，集團2016年對外新增融資成本僅為3.72%。
立足協同、強化服務，全力助推集團戰略發展
風靡一時的日劇《半澤直樹》向大眾展示了銀行“晴天送傘、雨天收傘”的逐利一面。公司作為集團的“內部銀行”，開業四年多來始終遵循“依托集團、服務集團”的辦企宗旨開展工作，在深化資本運作、促進產融結合方面發揮了十分重要的作用，并有效助推了集團的改革創新發展，真正做到了“晴天送傘遮陽、雨天送傘避雨”。2016年，公司的相關服務工作也取得了嶄新成效。
水運板塊改革重組是2016年集團的一項重點工作。公司作為集團“去產能”攻堅戰的財務“排頭兵”，切實發揮“白加黑”、“五加二”的工作作風，扎實做好談判、建模、方案比對、財務分析、報告撰寫等基礎性工作，為集團最終獲得省政府對集團水改方案的批復爭取到寶貴時間。公司董事長傅哲祥和孫華明、包曉娟兩位業務骨干被評為“水運板塊克難攻堅工作先進個人”，由集團財務部和公司組成的財務工作組被評為“水運板塊克難攻堅工作先進集體”，公司相關工作得到集團充分肯定。此外，公司人力資源骨干徐作土還參與了水運板塊職工安置管理，為穩定水運板塊職工隊伍做出了貢獻。
同時，公司主動擔當、主動作為，在保證質量和效率的前提下，為集團提供了多元金融服務。公司先后完成兩大集團合并、集團“十四五”末資產狀況預測、“三通道”和杭千項目收購等涉及的大量數據測算，為集團決策提供依據；協助集團做好“國同基金”I期發起設立的前期工作，完成溝通協調、數據測算、方案設計、框架搭建等重點工作后移交集團職能部門，為項目的最終落地打好基礎；協助集團與太平投資簽署規模為1000億元的浙江省交通基礎設施投資基金合作協議，并在浙江省綜合交通投融資建設簽約大會籌備期間做好與各大金融機構的接洽、溝通和協調工作，確保大會順利召開；與中債評級機構積極協調溝通，實現集團2016年主體信用評級從AAA-上調至AAA，助推集團躋身大型國有企業“信用第一梯隊”，集團自此成為全國地方交通基礎設施類企業中僅有的兩家躋身AAA評級的企業之一，同時也成為浙江省信用評級最高的兩家企業之一。
信息化建設是現代金融企業實現創新穩健經營的重要抓手。受集團委托，公司承擔了“統一結算平臺”和“財務風險預警及投融資平臺”建設，這兩個平臺相繼于2016年年中上線運行，相關工作獲得初步成果。統一結算平臺方面，截至2016年末295家單位（占集團結算單位總數的59.7%）已上線，日均線上結算金額4.9億元（占集團同期日均結算總額的52.8%），通過將集團原先分散的結算業務全面納入平臺，實現集團統一結算，并為今后打造財務信息大數據、建立收支數據集市、分析支付行為、建設財務共享服務中心打下堅實的基礎。財務風險預警及投融資平臺方面，平臺內置的投資、融資和經營模型將各數據集市的數據結絲成網，營建多維度、跨業務、分板塊、多業態的立體數據，測算集團各單位、各期間的未來資金狀況和財務態勢，從已取得的初步成果看，平臺能夠較為客觀、便捷地展示集團高速公路板塊未來動態財務狀況波動以及投融資能力變動趨勢，后續公司還將結合集團發展戰略進一步補充、優化、完善該平臺。
2016年，公司的各項工作繁重但富有成效，既深刻踐行了“一轉二提三克艱”總綱的具體要求，更有效促進了新集團的融合，較好實現了辦企初衷。展望2017年，公司將以“家”文化建設為引領，堅持“六個新”要求，努力打造“金融鐵軍”，著重圍繞“三提質三促進”（提質金融服務，促進產業發展；提質資金管理，促進效益提升；提質內部管控，促進穩健經營）的年度經營主線，抓牢集團投融資持續增長帶來的戰略機遇，不斷創新業務發展模式，持續助力集團財務管控，實踐從“金融支持產業”到“金融提升產業”的轉型升級，為打造“萬億交投”平臺做出更大貢獻。
