今天，距離2012年12月28日集團財務公司正式開業已逾兩年。經歷了2013年的“消化磨合階段”和2014年的“拓展提升階段”，公司迎來了任務更重、要求更高的“創新發展階段”。“歷史是最好的老師”，回顧過去的兩年多時光，公司以嚴控風險、合規經營為準則，在摸索中前進，在實踐中成長，在節約成本和創造效益方面收獲了顯著成效。
一、順勢而謀，組建省交通集團財務公司
財務公司又稱“企業集團財務公司”，是在中國經濟體制改革的大背景下，為盤活企業集團內部資金、增強企業集團融資能力、支持企業集團發展而誕生的一種金融機構，是當代大型企業集團趨之若鶩的稀缺金融資源。自1987年中國首家財務公司——東風汽車工業集團財務公司誕生以來，經過28年的發展，截至目前，中國共有財務公司192家，分布在能源電力、航空航天、鋼鐵冶金、機械制造、交通運輸等更關乎國計民生的重要領域。放眼省內，省能源集團、寧波港集團、省巨化集團等大型國有企業和萬向集團、海亮集團等大型民營企業，都擁有自己的財務公司。
組建省交通集團財務公司，是集團公司“十二五”轉型升級發展的重要舉措之一，旨在通過集團內部金融資源的進一步整合，不斷加強資源配置效率，形成集團財務管理的規模效應和專業優勢，提升集團整體財務風險管控能力。公司前身為設立于2006年的集團財務中心，中心經過四年多的成功運作，不但在整合集團內部資源、提升資源使用效率等方面發揮了重要作用，助推集團公司“十一五”發展，而且為向財務公司的轉型升級積累了大量經驗、奠定了堅實基礎。為了克服財務中心的局限性，規避業務、財務、稅務等方面的弊端，同時探索產融結合路徑，經充分可行性研究，集團公司于2010年啟動了財務公司申報程序。銀監會分別于2011年12月、2012年10月下發同意籌建財務公司和同意財務公司開業的批復。在公司首屆股東會會議召開、接受省銀監局開業驗收審核、金融許可證獲頒、工商注冊和稅務登記等一系列許可程序陸續完成后，公司于2012年11月28日試營業，并于12月28日正式開業。
公司在組織架構、人員編制管理等方面極盡精簡、力求高效，截至2014年末，公司共設五個管理部門，共有員工27人。雖然員工數量不多，但在人均創利方面亮點頻頻，2013年、2014年人均實現凈利潤分別達到了441萬元和567萬元。
二、財務公司，集團的“內部銀行”
財務公司的經營管理模式和商業銀行類似，主要區別在于公司的服務對象為包括集團公司在內的所有成員單位，而不像商業銀行一樣面對社會公眾。
資金歸集是財務公司安身立命的根本，是公司發揮資源配置功能的前提。公司成立以來，通過提升綜合服務能力、實施利率優惠等市場化手段加強對成員單位的資金吸收力度。2014年，公司日均存款規模53.9億元，日均資金集中度59.43%，處于財務公司行業先進水平。
信貸業務是財務公司的主營業務。公司作為內生于集團的“非銀行金融機構”，在信貸業務開展上相較商業銀行有著先天優勢——一方面，公司背靠集團公司、貼近成員單位，能夠精確掌握成員單位的經營情況和資金需求；另一方面，信息的對稱化解了貸后管理中可能存在的隱患和問題，易于控制風險。通過將吸收的存款發放給在公開渠道融資存在一定困難或有臨時資金需求的成員單位，有效降低成員單位融資成本，實現集團整體“共榮共贏”。2014年，公司累計發放自營貸款84.42億元，自營貸款余額33.13億元，為集團整體節約財務費用約1.45億元。
此外，公司緊跟市場，積極利用短期富余資金頭寸，通過精確的期限結構匹配，積極穩妥開展各類同業交易。2014年共辦理同業定期存放業務426.73億元，累計253筆，平均每周開展同業交易近5筆，共獲取同業定期利息收入1.13億元，實現無風險資金年化收益率4.72%，約為原集團財務中心模式下資金收益率（1.15%）的4.1倍，為集團創造超額價值8500余萬元。
三、建立“統借統還”貸款模式，發揮稅盾作用
值得一提的是，公司在省內財務公司中首創了“統借統還”貸款模式。所謂“統借統還”，是指“集團公司統一融資，轉貸給下屬企業使用；下屬企業向集團按期支付利息，再由集團與融資機構統一結算”的委托貸款模式。在具體執行上，成員單位從集團取得的貸款，其利息與集團融資時利息一致，其期限不得超過集團融資到期期限。“統借統還”的好處在于，既能保證手續和流程依法合規，又能大幅降低集團整體財務費用。
公司開業伊始，由原集團財務中心打造的集團資金池一并平移至公司管理，池內有各類借貸資金余額約100億元，來源主要為集團通過資本市場發行中票、企業債等直接融資渠道。上述資金如單純以委托貸款方式進行平移，雖然合規，但100億元左右的委托貸款利息收入需上繳營業稅，對于集團和成員單位來說，財務費用不降反升。為克服此弊端，公司向監管機構、省稅務局等單位進行了大量咨詢，確定了集團原資金池借貸關系符合國家對于統借統還的定義，符合免征利息收入營業稅范疇。2013年2月，公司精心設計了統借統還貸款所需的委托協議、貸款合同，統一了集團借貸資金的利率與期限，對集團約100億元的借貸資金進行了為期一個月的有序平移，“統借統還”貸款模式在集團獲得成功應用。
2013年，公司以“統借統還”貸款模式發放委托貸款94億元、合理避稅1606萬元。到了2014年，這兩個數字雖然有所下降，但仍然達到了47億元、1483萬元。
四、我們能做的，并不只有“吸收存款”和“發放貸款”
財務公司生來就不以贏利為最終目的，深嵌在財務公司發展主軸的是寥寥四個字——“服務集團”。公司成立以來，充分發揮信息、技術和人才優勢，積極為成員單位提供免費的代理融資和融資咨詢服務：一方面，幫助成員單位開展直接融資業務，先后代理完成各類信用債發行、保險資金引入和債權轉讓融資等共計164億元；另一方面，努力推進高速公路板塊的統一融資工作，滿足高速公路營運公司和在建項目的資金需求。
同時，公司綜合結算平臺日趨完善。截至2014年末，公司累計為成員單位辦理各類結算業務4.03萬筆，結算金額961.22億元，分別是2013年同期的1.56倍和1.17倍。利用公司平臺進行統一結算，不但減少了成員單位滯留在銀行的在途資金，免去了成員單位手工劃轉的工作量和網銀轉賬手續費，也顯著提高了資金劃撥速度，提升了集團對內、對外結算效率。
此外，公司對成員單位的其他金融需求，無論大小，只要依法合規，都會全力滿足。如對于成員單位因條件限制，較難利用票據工具開展結算以降低財務成本的情況，公司著重在票據融資條件、融資效率和融資成本上進行優化和控制，開發出既符合成員單位需求，又滿足公司風險控制要求的票據業務產品。又如成員單位下屬高速公路服務區在經營過程中會收到數量不菲的零鈔，如何“化零為整”，是成員單位面臨的一個不大卻棘手的問題。公司充分調用與商業銀行的良好合作關系，協調農行省分行給出零鈔兌換服務方案并監督其做好執行，問題得到徹底解決。
2014年下半年，公司著手進行“承銷成員單位企業債券”和“有價證券投資”兩項新業務的申請工作，預計可于今年一季度前后獲批。新業務的實施，將能為實現公司可持續發展、擴大公司金融服務功能、滿足成員單位日益增長的金融需求提供更有力的支持。
五、未來，財務公司將創造新成績、實現新跨越
2013年7月2日，集團公司董事長王洪濤在調研會議上，對公司提出了“加強資金管控、保障資金需求、降低財務成本、提高資金收益”這一總體發展目標。這二十四個字高度概括了公司的成立初衷、經營思路和發展要求。
2014年12月19日，集團公司副董事長張達洋在對公司的年終調研會議上，提出了“要想方設法提高資金集中度，進一步調動成員單位的積極性，提供多種形式的增值服務，提升成員單位的價值認同”等具體要求。
公司分管領導、集團公司副總經理張魯蕓在2014年11月7日召開的公司第八次股東會會議上指出，“公司要審慎發展，時刻緊繃‘謹慎’這根弦，在業務開展上切勿盲目追求‘大’和‘全’，而應確保風險可控、效益穩健。”
集團公司領導的教誨深刻具體，他們對公司發展傾注的心血和關懷激勵著公司全體員工。公司不會辜負集團公司領導的殷切期望，必將以眾志成城之心和銳意進取之志創造新成績、實現新跨越，助推集團公司這艘鋼鐵巨輪駛向新的輝煌。
2015年是“十二五”發展規劃的收官之年，也是集團公司深化改革、“二次創業”的關鍵一年。公司將以精細化管理推進公司服務能力、服務水平、服務效率邁向更高層級，通過自身的服務優勢和產品優勢贏得資金集中度的提升，并繼續發揮好自身金融平臺的功能以及連接集團內部各成員單位與外部金融市場的橋梁紐帶作用。
在具體工作開展上，公司將著力在提升綜合金融服務能力、增強主營業務經營能力、深化全面風險管理體系建設、提高公司自身綜合管理能力四個方面下功夫，在嚴控風險的基礎上精確把握資本和效益的平衡，全力實現集團整體利益最大化，為助推集團公司邁向產融結合的更高階段而不懈努力奮斗。
