春潮涌動，實干爭先。開年以來，財務公司深入貫徹落實集團年度工作會議部署要求，堅持以“強功能、增動能、提效能”為主題，在融資降本、資金統籌、服務創新等方面同步發力，一季度實現營收3.03億元，利潤總額1.4億元，順利實現首季“開門紅”。
融資降本向深而進 夯實財資核心功能
財務公司始終將融資降本作為核心主責，堅持向實效要成果，在間接融資和直接融資渠道“雙向發力”，將每一分降本成效轉化為成員單位實實在在的獲得感。間接融資方面，持續為集團各級企業授信擴額、拓寬融資空間，一季度為50家成員單位提供統一融資服務，86.54%的提款額利率降至自律底線，新增間接融資成本較去年同期下降26BP。直接融資方面，密切研判宏觀經濟走勢與利率市場波動，精準抓住中期票據發行最佳時機，為集團成功發行20億元3年期中票，創集團中期債券歷史新低，在優化債務結構的同時綜合施策，一季度末集團綜合融資成本較年初下降7BP，超市場降幅2.3BP，將市場機遇轉化為降本實效。公司始終堅持“內部融資優先”原則，大力整合集團資金資源，通過精細化資金安排、精準化需求對接，積極爭取信貸規模政策支持，著力提升資金效率。一季度日均貸款比例較去年同期提升3.75個百分點，減少集團外部融資規模18.86億元，為集團節約成本974萬元。持續壓降外部融資利率，將全部降本紅利傳導至各成員單位，同時主動優化內部定價機制，內部融資利率較同期降低44BP，用實際行動實現“集團降本、成員受益”的雙贏。
資金效益攀高向強?積蓄主業發展動能
財務公司始終將資金統籌管理作為核心主業，堅持向集約要效能，通過資金歸集、同業合作、投資策略“三措并舉”，提升集團資金整體效益。資金歸集方面，針對金融企業建立利率信息互通機制，通過信息共享提升資金議價能力；針對非金融企業建立統一競爭性存放機制，通過集中運作、統一詢價，將集團規模優勢轉化為效益優勢，一季度成功助力數智交院完成資金存放；同時全面完成內部業主及施工方資金歸集8409萬元，高效完成專項資金歸集，帶動日均存款新增5.39億元，一季度末吸收存款日均規模達438億元。同業合作方面，一季度實現同業收益3611萬元，同業收益率1.64%，較OMO高24BP，靈活運用續簽高利率協議、鎖定中長期逆回購業務、適時開展轉（再）貼現等業務模式，在動態優化中持續提升收益水平。投資策略方面，前瞻布局含權類“固收+”產品、靈活捕捉債券波段機會，在市場波動中實現超額回報。一季度投資收益同比增長29.96%，投資收益率3.17%，較債券基金指數漲幅高74BP，完成預算目標117%，為集團主業發展提供了有力資金支撐。
金融服務向新而行?提升戰略服務效能
財務公司始終將金融服務創新作為核心抓手，堅持向突破要活力，聚焦成員單位業務痛點和實際需求，在業務創新上實現多項“零的突破”。在業務創新方面，針對成員單位進出口業務中海關保函的需求，從零起步攻關海關政策，反復協調、逐項破冰，成功落地首單海關保函業務，為浙商中拓及其子公司開立2億元關稅保函，以產品創新替代外部保函和保單，為成員單位降低保證成本11BP。新增4家成員單位無還本續貸業務23.06億元，通過產品創新有效緩解部分成員單位的資金周轉壓力。在債券發行方面，主動賦能，推動浙江交工運用集團本部已成熟運作的債券發行模式，并通過跨團協同，引入集團承銷團內銀行低成本資金，保障2期共10億元中期票據順利發行，票面利率連續創下歷史新低。同時，組建專項服務團隊，歷經多輪審核，成功助推省經投公司首次獲得7億元銀行間債券批文，實現集團內股權投資類公司補流用途債券批文“零的突破”，為成員單位拓展融資渠道打開新空間。數字賦能方面，聚焦監管支付信息滯后痛點，協同浙交建設優化審批流程，實現監管支付狀態從“被動查詢”到“主動告知”的轉變，累計完成97筆監管支付業務，為集團資金監管透明化和精細化管理提供了有力支撐。
下一步，財務公司將以務實的舉措、過硬的作風，錨定目標不放松，乘勢而上勇爭先，奮力譜寫公司高質量發展新篇章，為集團“十五五”開好局、起好步，加快建設價值卓越的國際綜合交通產業投資集團作出更大貢獻。
